Actualizado el Monday, 14 March, 2022
One Up On Wall Street es la guía amateur para invertir con éxito en el mercado de valores. Desde por qué los inversores profesionales se quedan cortos al elegir acciones, hasta cómo identificar grandes perspectivas de inversión, One Up On Wall Street comparte consejos simples pero efectivos para lograr el éxito financiero. Aquí te resumimos sus principales consejos pero desde este enlace, puedes acceder gratis a los mejores libros sobre finanzas.
¿Alguna vez pensó en incursionar en el mercado de valores, pero se detuvo porque no tiene las habilidades de un inversionista o analista profesional? ¿Bien adivina que? No necesitas ser un profesional.
Puede encontrar fácilmente oportunidades de inversión que pueden multiplicar su dinero por diez o más, y ni siquiera tiene que alejarse mucho de su hogar o trabajo. Todo comienza prestando atención y luego investigando lo suficiente para aumentar sus posibilidades de una inversión exitosa. Estos consejos financieros lo guiarán a través de ese proceso.
Aprenderás
- por qué los profesionales de Wall Street están en desventaja;
- qué es un tenbagger y dónde puede encontrar uno; y
- cuando deberías apostar por los caballos de carreras.
Los inversores profesionales no necesariamente tienen la ventaja. Se centran principalmente en las acciones que son apuestas sólidas, y esto significa que pierden la oportunidad de invertir en nuevas empresas de rápido crecimiento. Al prestar atención a lo que está sucediendo en su industria y lo que la gente está comprando, puede identificar estas empresas de rápido crecimiento e invertir mientras las acciones son relativamente baratas. Una vez que haya invertido, controle las ganancias de la empresa y controle cualquier plan para impulsarlas. Siempre que las perspectivas de la empresa se vean bien, debe abstenerse de vender sus acciones. Por último, resista la tentación de invertir en cortos y opciones. Pueden parecer ganancias rápidas, pero, en realidad, puede perder mucho dinero, ¡muy rápido! Si te encantan los libros de finanzas y apuestas de inversión inteligente, también puedes disfrutar de los mejores audiolibros gratis a través de este enlace.
__ ¿Qué descubrirás en este post? __
Tienes lo necesario para vencer a los analistas e inversores profesionales
Imagínese esto: ha estado pensando en invertir en acciones durante años, y luego finalmente decide hacerlo. Encuentra una empresa con potencial e invierte parte de su dinero extra. Entonces espera. Y efectivamente, la empresa despega y se convierte en la cosa más popular del mercado de valores. ¡Terminas ganando diez veces lo que invertiste!
Suena genial, ¿no?
Bueno, puedes tener tanto éxito en el mercado de valores. Y, a pesar de lo que muchos piensan, no es necesario ser un profesional de Wall Street para hacerlo. De hecho, ser un inversor aficionado funciona a su favor.
Los expertos de Wall Street están restringidos en su forma de trabajar, y eso a menudo les impide darse cuenta de los posibles grandes ganadores e invertir en ellos. Una limitación es que no prestan mucha atención a una acción hasta que demuestra su rentabilidad. Ven a las empresas establecidas como apuestas seguras y no arriesgarán su reputación, o el dinero de sus clientes, por las incógnitas. Desafortunadamente, cuando una acción atrae la atención de Wall Street, su período de rápido crecimiento generalmente ha llegado a su fin.
Los profesionales de la inversión deben seguir las reglas y regulaciones. A algunos no se les permite invertir en determinadas industrias, por ejemplo, o en empresas que pertenecen a sindicatos.
No tiene ninguna de estas restricciones. Y eso suena genial. Pero no significa que deba invertir de inmediato. Antes de dar el salto, debe considerar tres cosas que determinarán si está en condiciones de invertir.
La primera es si eres dueño de una casa. Comprar una casa es una inversión y no es tan diferente de invertir en acciones. Por ejemplo, debe establecer que la casa está en buenas condiciones; en otras palabras, necesita hacer la investigación, tal como lo haría con las acciones. Luego, debe esperar unos años antes de vender la casa y obtener ganancias.
A continuación, considere si tiene dinero que pueda permitirse perder. No debe invertir el efectivo que necesitará en un futuro cercano, como el fondo universitario de su hijo, por ejemplo.
Por último, debe determinar si tiene las cualidades de un buen inversor. Estos incluyen paciencia, decisión y flexibilidad, junto con dos habilidades clave: las habilidades para hacer tu propia investigación y el carácter para admitir cuando estás equivocado.
También debe poder ignorar los instintos viscerales o los sentimientos de pánico, ya que estos pueden llevar a decisiones de inversión apresuradas.
Prestar atención a su entorno le ayudará a detectar oportunidades de inversión
Aquí hay una pregunta: ¿Con qué frecuencia surgen grandes oportunidades de inversión? Si cree que la respuesta es una vez en la vida, ¡piénselo de nuevo!
La mayoría de las personas encuentran grandes perspectivas de inversión dos o tres veces al año. Y estas oportunidades no se esconden en la bolsa de valores. Puede descubrir acciones con el potencial de crecer diez veces su valor, lo que el autor llama tenbaggers , en su hogar, donde trabaja e incluso donde compra. Solo tienes que mirar de cerca.
Cuando se trata de detectar perspectivas de inversión, tiene dos ventajas. El primero es el conocimiento profesional y la percepción de la industria en la que trabaja. Si está en la industria química, por ejemplo, está en una buena posición para notar una demanda creciente de un producto. También sabrá qué empresas tienen los recursos para satisfacer y sacar provecho de esa demanda.
Su segunda ventaja es que es un consumidor. Ve productos y empresas que entran en el mercado y se vuelven populares. Por ejemplo, el autor invirtió en Apple después de comprar una computadora para sus hijos y notar las máquinas Apple en su edificio de oficinas. Si está atento a las empresas prometedoras, puede comprar sus acciones con anticipación y beneficiarse de su crecimiento.
Sin embargo, antes de invertir el dinero que tanto le costó ganar, debe asegurarse de que el éxito que está prediciendo realmente tenga un impacto en las ganancias de la empresa. Por ejemplo, un producto de gran éxito propiedad de una gran empresa no contribuirá mucho al balance general de la empresa. Pero una pequeña empresa puede beneficiarse increíblemente de un artículo popular.
Una vez que haya confirmado que una empresa obtendrá buenas ganancias, debe determinar exactamente qué esperar y cuándo. ¿Cómo haces eso? Debe establecer cuál de las siguientes seis categorías describe mejor su stock elegido.
Aquí está la lista: primero, tienes los de crecimiento lento. Estas empresas crecen a una tasa del 2 al 4 por ciento anual. Luego vienen los incondicionales . Son empresas multimillonarias que crecen entre un 10 y un 12 por ciento anual.
Los de crecimiento rápido pueden aumentar entre un 20 y un 25 por ciento anualmente, y es en esta categoría donde encontrará la mayoría de los tenbaggers o empresas que pueden multiplicar por diez su valor.
Entre otras categorías están los cíclicos , que experimentan períodos regulares de crecimiento y declive; los cambios: están luchando, pero son capaces de recuperarse rápidamente; y, finalmente, juega el activo . Poseen activos valiosos, como bienes raíces, y eso puede generar ganancias masivas.
El nombre de una empresa, el estado de su industria y el comportamiento interno le dirán si una acción es una buena inversión
Digamos que ha notado un producto que le encanta a la gente. Después de investigar un poco, descubre la empresa que fabrica el producto y se da cuenta de que tiene un potencial de crecimiento rápido . Es posible que esté ansioso por invertir de inmediato, pero hay más trabajo por hacer.
Aprendimos sobre las seis categorías que pueden ayudarlo a comprender qué tipo de crecimiento esperar de una acción. Pero si desea tener la mejor oportunidad de realizar una inversión rentable, debe saber qué hace que un mercado de valores sea un ganador.
Primero, está el nombre. Esto puede parecer un detalle trivial, pero es una pista muy útil cuando estás buscando un tenbagger. Las empresas con nombres simples o incluso aburridos son buenas perspectivas porque pueden pasar desapercibidas para los analistas de inversiones. Esto le permite comprar acciones antes de que la popularidad aumente su valor. Lo mismo ocurre con las empresas involucradas en negocios aburridos, poco atractivos o deprimentes, como las empresas de gestión de residuos y las funerarias.
Lo siguiente que debe observarse es la actividad en la industria. Una empresa con pocos o ningún competidor puede capturar fácilmente una gran parte del mercado y maximizar sus ganancias. E incluso si ya hay muchos actores en la industria, algunas empresas aún pueden llegar a dominar el mercado. ¿Cómo? Produciendo cosas que nadie más puede. Basta pensar en franquicias exclusivas o empresas que fabrican medicamentos patentados.
Una industria que es particularmente competitiva pero aún muy atractiva es la tecnología. Los productos y las bases de clientes de muchas empresas de tecnología son similares. Para identificar una inversión tecnológica lucrativa, busque una empresa que se beneficie del uso de la tecnología, no una que la fabrique. Por ejemplo, una cadena de supermercados que instala escáneres automáticos reduce sus costos y aumenta las ganancias. Es mejor invertir en el supermercado, no en la empresa que fabrica sus escáneres.
Entonces ha mirado el nombre de la empresa; ha considerado el panorama de la industria. ¿Ha llegado el momento de invertir? Bueno, en realidad no. Hay una cosa más que hacer, y es examinar la propia empresa.
Si una empresa es una escisión de una empresa más grande, tiene grandes posibilidades de éxito. Las empresas matrices no quieren la vergüenza de lanzar una empresa que finalmente fracasa, por lo que solo escinden empresas con potencial.
También puede detectar una empresa que está bien preparada para triunfar al observar quién está comprando sus acciones. Si los compradores son empleados o, quizás, la propia empresa, es una muy buena señal. Ambos escenarios implican que los iniciados tienen confianza en el desempeño futuro de la empresa.
El seguimiento de las ganancias de una empresa es fundamental, tanto antes como después de realizar una inversión
Aquí hay un dato interesante: en finanzas, el término “resultado final” significa el dinero total ganado al final de un período de tiempo específico, como un trimestre o un año. Fuera de las finanzas, la misma frase se usa para referirse al resultado de una situación. Por ejemplo, si un equipo juega bien pero aún pierde un partido, podría decir, “dieron una gran actuación, pero la conclusión es que perdieron”.
Cuando se trata de invertir, hay una cosa que se ajusta a ambos significados del término “resultado final”. Y esas son las ganancias de una empresa.
Una vez que haya considerado todo lo demás sobre una empresa, la decisión final de invertir debe basarse en cuánto dinero gana y si sigue ganando dinero o no. Piénselo de esta manera: al invertir, está apostando al potencial de una empresa para generar efectivo. El valor de las acciones de una empresa sube y baja con sus ganancias: cuanto más altas son las ganancias, más valiosas son las acciones.
Pero las ganancias por sí solas solo le cuentan la mitad de la historia. También es importante compararlos con el precio de la acción. Y lo hace considerando la relación precio-ganancias . Este número indica cuántos años llevará recuperar su inversión inicial. Por ejemplo, si invierte $ 500 en una empresa con una relación precio-ganancias de 2, pasarán dos años antes de que recupere esos $ 500. Pero si la relación precio-ganancias es 40, tendrá que esperar 40 años para recuperar su inversión.
Una regla a tener en cuenta al considerar la relación precio / beneficio es que una acción a buen precio tendrá una relación igual o inferior al crecimiento de la empresa. Por ejemplo, una empresa con una relación precio-beneficio de 15 debería estar creciendo alrededor del 15 por ciento anual. Si la proporción está por debajo de la tasa de crecimiento, entonces está obteniendo una buena acción a un precio de ganga.
Además de la relación precio-ganancias, también debe pensar en las ganancias futuras. Después de todo, no solo desea recuperar exactamente lo que invirtió. Idealmente, desea que su inversión se multiplique. Y esto no puede suceder sin un aumento de las ganancias.
Afortunadamente, puede evaluar si una empresa está preparada para lograrlo. Mientras investiga, averigüe si hay planes para recortar gastos o cerrar segmentos no rentables. ¿Quizás la empresa está trabajando para aumentar los precios o las ventas? ¿O tal vez se está expandiendo a nuevos territorios? Todas estas son tácticas que pueden mejorar las ganancias de una empresa.
Manténgase alejado de las acciones e industrias populares y evite adquisiciones arriesgadas
¿Alguna vez ha ido a comprar un artículo específico, solo para desviarse por algo que no tenía planes de comprar? Tal vez estaba buscando botas de montaña resistentes y se encontró mirando un par de zapatos de vestir llamativos y caros.
Lo mismo puede suceder cuando inviertes en la bolsa de valores. Incluso si sabe exactamente cómo es una buena inversión, un mal prospecto puede llamar su atención, especialmente si parece y suena prometedor. Por eso es importante saber qué acciones evitar.
Hay una frase que es realmente útil cuando está invirtiendo: “No crea en las exageraciones”. Las acciones y las industrias pueden ganar mucho valor gracias a su popularidad y luego derrumbarse. Esto sucede cuando el valor de las acciones no está respaldado por ganancias reales o cuando los competidores ingresan al mercado. Entonces, si invierte en algo porque es lo más popular del mercado, corre el riesgo de perder dinero.
Similar a las acciones más populares del mercado es cualquier cosa etiquetada como “el próximo” algo, por ejemplo, el próximo Pixar o el próximo Apple. Estas acciones rara vez están a la altura de las grandes expectativas que la gente tiene de ellas. Y lo mismo ocurre con lo que el autor llama acciones susurrantes : acciones de empresas con soluciones grandes e inspiradoras, como una cura para la adicción a las drogas. Si alguna vez se siente tentado a invertir en estas empresas, recuerde que, por lo general, sus afirmaciones no tienen mucho fundamento.
También debe evitar invertir en empresas que están adquiriendo otros negocios en un intento por diversificarse. En muchos casos, estas empresas pagan demasiado por el nuevo negocio y pierden dinero, o carecen de los recursos y el conocimiento de la industria para que sus adquisiciones sean rentables. ¡Es tan probable que estas compras fracasen, que el autor las llama desórdenes!
Por último, tenga cuidado de no invertir en empresas que dependen en gran medida de un puñado de clientes. Esto puede suceder con empresas que abastecen a otros negocios. Para ellos, la pérdida de un solo cliente significa una caída masiva de las ganancias. Si una empresa vende del 25 al 50 por ciento de sus productos a un solo cliente, es una mala idea invertir su dinero.
Aprenda todo lo que necesita saber sobre una empresa a través de su corredor y contactando a la empresa directamente
Cuando eres nuevo en la inversión, toda esta investigación puede parecer una tarea abrumadora. Pero no tiene por qué ser así.
No es necesario que estudie los informes financieros durante horas ni que vea todas las noticias sobre el mercado de valores. Toda la información que necesita sobre una empresa, tanto antes como después de decidir invertir, es fácil de encontrar. Solo necesita saber dónde buscar y con quién hablar.
Un recurso muy importante es su corredor. Como dice el autor, los corredores pueden ser el mejor amigo de un recolector de valores. Pueden monitorear aspectos como la relación precio-ganancias y la compra de información privilegiada, y también pueden proporcionar todas las publicaciones, encuestas e informes de inversión que necesitará.
Y cuando su corredor le entregue el informe anual de una empresa, no se preocupe por leerlo de cabo a rabo. Solo necesita unos minutos para conocer la información relevante. Comience con el balance general consolidado para conocer los activos y pasivos de la empresa. Aquí, busca señales de que el efectivo y los activos están aumentando, mientras que la deuda está disminuyendo. Esto indica que la empresa se encuentra en buena forma financiera. Luego, estudie el resumen financiero de diez años para comprender cómo se ha desempeñado la empresa en los últimos años.
Ahora, toda esta información probablemente te dejará con muchas preguntas muy específicas. Aquí es cuando debe dirigirse directamente a la fuente principal de conocimiento: la propia empresa. Las empresas cuentan con personal de relaciones con los inversores que, por lo general, está dispuesto a hablar abiertamente con los accionistas actuales y potenciales. Antes de realizar una llamada, asegúrese de preparar algunas preguntas clave basadas en su investigación. También puede aprender mucho preguntando cuáles son los aspectos positivos y negativos del año en cuestión.
Para llevar su interacción con la empresa un paso más allá, visite su sede y asista a sus reuniones anuales. Esto le ayuda a tener una mejor idea de la empresa y a establecer conexiones útiles que pueden mantenerlo informado.
Pero su misión de investigación no termina ahí. Como inversor, debe reevaluar la empresa cada pocos meses para asegurarse de que sus acciones sigan siendo una inversión valiosa.
Cree una cartera diversa y considere el momento y las razones al comprar o vender acciones
Piense en esto por un momento: la mayoría de la gente dice que estaría feliz si sus inversiones en el mercado de valores generaran retornos anuales en el rango del 25 al 30 por ciento. ¡Pero eso es bastante poco realista!
Entonces, si el 30 por ciento no es razonable, ¿qué tipo de rendimiento anual puede esperar? La respuesta está entre el 12 y el 15 por ciento. Cualquier cosa menos que esto se puede lograr invirtiendo en un fondo mutuo, lo que requiere mucho menos esfuerzo que invertir directamente en el mercado de valores.
Ahora, aquí está la gran pregunta: ¿Cómo puede mejorar sus posibilidades de obtener al menos un 12 por ciento en rendimientos anuales?
Un paso fundamental es diseñar un buen portafolio. Debería invertir en tantas acciones prometedoras como pueda encontrar. Cuanto más poseas, mayores serán las posibilidades de acertar a un tenbagger. Por supuesto, antes de separarse del efectivo, debe hacer una investigación adecuada, pero a estas alturas, eso debería ser solo un hecho para usted.
Tener más acciones también le permite distribuir su dinero en diferentes categorías. Piense en los seis tipos de empresas que habíamos comentado anteriormente. El autor invierte del 30 al 40 por ciento de su dinero en productores rápidos, y los incondicionales y los cíclicos obtienen del 10 al 20 por ciento cada uno. El dinero restante se destina a cambios.
Una vez que haya diseñado su cartera, debe administrarla. Esto significa saber cuándo comprar o vender acciones.
Hay dos períodos que son excelentes para comprar acciones a precios de ganga. La primera es entre octubre y diciembre. Esto es cuando muchos inversores venden acciones para evitar pagar impuestos altos o para deshacerse de acciones que no funcionan bien. Otro momento que es bueno para la búsqueda de gangas es durante cualquier caída del mercado de valores. Comprar en este momento da sus frutos cuando el mercado se recupera.
Las caídas de precios son excelentes indicadores de cuándo comprar acciones, pero no cuándo vender. Mucha gente se preocupa cuando el precio de las acciones cae o la economía se tambalea. Pero mientras sigas creyendo que las acciones que tienes son una inversión prometedora, no hay razón para vender. ¡Lo último que quiere hacer es ver subir el precio de una acción después de haberla vendido! Venda solo si la empresa está funcionando mal y no hay indicios de que las cosas vayan a mejorar. Si eso sucede, saque el dinero y reinviértalo en algo más prometedor.
Con opciones y cortos, el riesgo es mucho mayor que la recompensa
Si ha pasado suficiente tiempo investigando el mundo de las acciones y las inversiones, es probable que se haya encontrado con opciones y cortos . Es posible que incluso haya escuchado a la gente decir que son buenas alternativas a la compra de acciones tradicionales.
Pero las probabilidades de éxito en estas empresas son realmente terribles, tanto que es mejor jugar en un casino o apostar en caballos de carreras.
Comencemos con las opciones. Cuando compra una opción, paga por el derecho a comprar una acción a un precio predeterminado, en una fecha determinada. Básicamente, estás apostando a que el valor de las acciones aumentará antes de que llegue la fecha límite. En un mundo ideal, eso debería permitirle comprar con descuento y luego vender con fines de lucro.
Ahora, una opción solo le da derecho a comprar una acción por un período de tiempo limitado, generalmente uno o dos meses. Y esta fecha límite puede llegar antes de que vea el cambio deseado en los precios de las acciones. Entonces, si desea conservar su derecho a comprar las acciones, debe desembolsar más dinero para un nuevo contrato. Si hace esto repetidamente, todo se vuelve caro.
Entonces las opciones no son ideales. Pero tal vez podría beneficiarse del otro instrumento disponible para los inversores: ¿cortos? Son, simplemente, una apuesta a que el precio de una acción bajará, no aumentará.
Así es como funciona: toma prestadas acciones de un inversor y luego se las vende a otra persona. Luego, compra las mismas acciones a un precio más barato, se las devuelve al propietario original y se queda con la diferencia. Es un poco como pedir prestada la cortadora de césped de su vecino, venderla, luego comprar una cortadora de reemplazo con descuento y devolvérsela a su vecino.
¿Cómo puede salir mal un cortocircuito? Bueno, mientras conserve las acciones prestadas, seguirá siendo responsable de pagar los dividendos o beneficios. Y solo puede gastar las ganancias después de haber devuelto las acciones.
Pero el mayor riesgo es que el precio de las acciones pueda aumentar. Cuanto más suba el precio, peor estará; recuerde que debe volver a comprar las acciones antes de poder devolverlas al propietario original.
Esto no solo puede ocasionar importantes pérdidas financieras, sino que también puede endeudarlo.
Resuma lo que sabe sobre una acción en dos minutos. Una vez que haya identificado una empresa en la que le gustaría invertir y haya hecho toda la investigación, deténgase. Describe todos tus hallazgos en un monólogo de dos minutos. El propósito es asegurarse de que comprende completamente la situación. El monólogo debe incluir por qué desea invertir en una empresa en particular, qué se necesitará para que tenga éxito y qué obstáculos se interponen en su camino. Si puedes explicarle todo esto a otra persona en dos minutos y esa persona te entiende, entonces sabes en lo que te estás metiendo y estás listo para invertir.