Nadie mejor que un estafador para identificar una estafa. Jordan Belfort es actualmente conferenciante, pero pasó 22 meses en la cárcel por fraudes financieros como corredor de bolsa. Fue inmortalizado por la magistral interpretación de Leonardo DiCaprio en la película El Lobo de Wall Street. Sin embargo, en una reciente entrevista concedida al Financial Times, advirtió sobre el peligro de las divisas virtuales o criptomonedas como el Bitcoin o el Ethereum.
En los últimos años, Jordan Belfort ha mantenido una presencia activa en el ámbito público, aprovechando su notoriedad como el «Lobo de Wall Street» para desarrollar una serie de actividades y proyectos. A continuación se destacan algunas de las cosas que ha hecho:
- Orador Motivacional y Consultor:
- Belfort ha dado conferencias y seminarios en todo el mundo, centrados en ventas, marketing y técnicas de persuasión. Sus charlas, que a menudo incluyen anécdotas de su vida anterior en Wall Street, están diseñadas para enseñar a las personas a mejorar sus habilidades de ventas y liderazgo.
- Escritor:
- Además de su famosa autobiografía, «The Wolf of Wall Street», que inspiró la película del mismo nombre, Belfort ha escrito otros libros, como «Catching the Wolf of Wall Street» y «Way of the Wolf», en los que comparte sus estrategias y principios para el éxito en los negocios.
- Podcast y Medios Digitales:
- Belfort ha lanzado su propio podcast, donde entrevista a empresarios, expertos financieros y otras figuras prominentes, discutiendo temas que van desde inversiones hasta desarrollo personal. También es muy activo en redes sociales, donde comparte consejos y reflexiones sobre finanzas y negocios.
- Críticas y Opiniones sobre el Mercado Financiero:
- En los últimos años, Belfort ha sido una voz crítica sobre ciertos aspectos del mercado financiero, especialmente en relación con las criptomonedas y el fenómeno de las acciones de meme. Ha advertido sobre lo que considera riesgos inminentes de burbujas financieras y ha expresado sus opiniones sobre inversiones especulativas.
- Consultoría Empresarial:
- Belfort también ofrece servicios de consultoría a empresas, ayudándolas a mejorar sus estrategias de ventas y marketing. Utiliza su experiencia en Wall Street para asesorar a compañías en cómo maximizar sus ingresos y alcanzar sus objetivos.
- Participación en Medios y Documentales:
- Ha aparecido en varios documentales y programas de televisión donde habla sobre su vida, sus experiencias en Wall Street y sus opiniones sobre el estado actual del mundo financiero.
Qué pasó con Jordan Belfort
Cómo ganar una fortuna con el colapso financiero que se avecina
Durante las últimas dos décadas, la producción económica mundial se ha estancado. En respuesta, todo lo que hacen los gobiernos es reducir las tasas de interés e inyectar dinero en el sector financiero. Se trata de políticas miopes que hacen poco por estimular el crecimiento económico real, pero lo que han hecho es canalizar la riqueza hasta lo más alto. Esto ha dado lugar a niveles de desigualdad financiera nunca antes vistos.
Como muestra este artículo, esto no se puede sostener. La situación en la que nos encontramos hoy refleja las condiciones que llevaron a la Gran Depresión hace casi un siglo.
Pero no todo son malas noticias para los inversores. Si bien la Gran Depresión fue una época de grandes dificultades, también provocó una transferencia de riqueza sin precedentes que hizo que algunas personas hicieran grandes fortunas. Si toma las decisiones de inversión correctas ahora, también puede hacer una fortuna cuando llegue la próxima recesión.
La abultada deuda nacional de Estados Unidos
Solía haber dos certezas en la vida: la muerte y los impuestos. Ahora podemos agregar una tercera entrada a la lista : la deuda pública.
La deuda nacional de EE. UU. Ahora supera los 26 billones de dólares y aumenta a un ritmo de más de un billón de dólares cada año. Es poco probable que esto se pague alguna vez : Estados Unidos no ha tenido un superávit presupuestario en más de 20 años, y cada año el gobierno tiene que pedir prestado más dinero solo para pagar la deuda que ya debe.
Pero, ¿cómo terminamos en esta terrible situación? Para responder a eso, no busque más allá de las políticas de la Reserva Federal, el banco central de los Estados Unidos.
La Reserva Federal, ampliamente conocida como Fed, tiene la autoridad para expandir o contraer la oferta mundial de dólares, lo que la convierte en la institución financiera más poderosa del mundo. Sin embargo, en las últimas décadas, este poder solo se ha utilizado de una manera: expandirse, expandirse, expandirse. El atroz problema de la deuda de Estados Unidos es solo una de las consecuencias no deseadas de este enfoque unilateral.
La principal razón por la que la Fed amplía la oferta monetaria es para combatir la recesión. Durante las recesiones, la gente normalmente se aferra a su dinero y corre menos riesgos. Entonces, la principal estrategia de la Fed para estimular el crecimiento económico es abaratar los préstamos; de esa manera, es menos riesgoso para las personas obtener préstamos que luego pueden gastar o invertir.
En realidad, solo hay dos formas de hacer esto. El primero es recortar las tasas de interés nacionales. El segundo es participar en la flexibilización cuantitativa , que básicamente es simplemente crear dinero de la nada y bombearlo al sistema. Esto anima a los bancos a bajar sus tipos de interés, ya que cuando tienen mucho dinero en exceso a la mano, quieren que la gente lo pida prestado.
Sin embargo, la Fed no solo entrega dinero gratis. En cambio, compra bonos del tesoro a inversores privados. Los bonos del Tesoro son un tipo de activo financiero emitido por el gobierno de EE. UU. Que los inversores privados pueden comprar y recibir un rendimiento fijo. En esencia, es una forma de que el gobierno pida dinero prestado al sector privado.
Cuando la Fed quiere inyectar dinero nuevo en el sistema, compra estos bonos del tesoro a inversores privados. En lugar de pagar con su propio efectivo, la Fed simplemente aumenta el saldo en las cuentas de los inversores.
Pero el efecto secundario de sacar de circulación los bonos del tesoro es que hace que los bonos restantes sean más valiosos, lo que significa que los inversores están dispuestos a comprar nuevos bonos del gobierno a tasas de interés más bajas.
Y eso significa que es mucho más barato para el gobierno pedir prestado dinero que, lamentablemente, no fomenta la responsabilidad fiscal.
Predicciones del Lobo de Wall Street
La flexibilización cuantitativa beneficia a la clase inversora
En principio, el objetivo de políticas como la flexibilización cuantitativa es instalar condiciones económicas favorables para todos los estadounidenses. Esto está en consonancia con el propio mandato de la Fed de estimular el crecimiento económico y maximizar el empleo.
Pero, ¿inyectar dinero en el sistema realmente ayuda a lograr estos objetivos?
Para responder a esta pregunta, es esencial comprender dónde termina este dinero de flexibilización cuantitativa. En el pasado, las empresas utilizaban dinero del gobierno gratuito para crear puestos de trabajo y realizar mejoras en su infraestructura. En estos días, las cosas son diferentes y, lamentablemente, la mayor parte de ese dinero va directamente a la cima.
Entonces, ¿qué hacen los bancos de Wall Street con todo este dinero nuevo? Lo prestan, por supuesto, porque eso es lo que hacen los bancos. Pero no se lo prestan al ciudadano medio en la calle; en cambio, lo prestan a grandes corporaciones.
Sin embargo, seguramente este dinero eventualmente llegará a la gente común, ¿verdad? ¿No invierten estas corporaciones al menos una parte del dinero en empleos e infraestructura? Eso es lo que hicieron las empresas en el pasado, después de todo.
Lamentablemente no. Durante la última década, las corporaciones han hecho algo bastante inesperado con todo este dinero prestado: han recomprado sus propias acciones. Al hacerlo, han reducido la cantidad de acciones en el mercado. Como resultado, las acciones restantes aumentan automáticamente de valor. Entonces, imagina que hay un millón de acciones en una empresa y cada una vale 50 dólares. Si la empresa vuelve a comprar la mitad de sus acciones, eso deja solo medio millón de acciones en circulación y cada una vale ahora 100 dólares, el doble del valor.
Para los ejecutivos corporativos, esta es una hermosa opción. Aumenta el valor de las acciones de la empresa, lo que hace felices a los accionistas. Los ejecutivos de sí mismos, entonces reciben bonificaciones masivas, lo que hace de ellos feliz. Y lo consiguen sin tener que realizar inversiones arriesgadas en la empresa.
Se supone que la flexibilización cuantitativa estimula la inversión en puestos de trabajo e infraestructura , es decir, la economía real. Pero lo que realmente sucede es que solo estimula el valor de los activos financieros propiedad de la clase inversora. Esto es lo que ha llevado a las acciones a los máximos históricos que vemos hoy.
En otras palabras, el mercado de valores se ha construido sobre una gran cantidad de deuda, no sobre crecimiento.
El mercado de valores ahora responde más a la Fed que a la economía
En el pasado, los mercados financieros eran representativos de las condiciones económicas subyacentes reales. Las acciones, por ejemplo, reflejaban el valor de las empresas. Cuando una empresa subió de valor, también lo hicieron sus acciones.
Cuando el mercado de valores en su conjunto estaba funcionando bien, era una buena indicación de que las empresas en general estaban prosperando, una clara señal de salud económica. Pero en estos días, el mercado de valores y la economía no están tan claramente alineados.
En mayo de 2020, el Dow Jones subió un 31 por ciento. Sin embargo, esto fue en medio de la crisis del coronavirus, cuando el desempleo en los EE. UU. Aumentó a niveles incluso más altos que en la Gran Depresión. Eso significa que los mercados financieros estaban subiendo incluso mientras la economía caía en picada.
El mercado de valores se ha desligado por completo de la realidad. Pero, ¿cómo llegó a ser así?
La disparidad entre el mercado de valores y la economía es el resultado de la política de la Fed de apoyar a Wall Street durante las recesiones económicas sin importar qué. Ese apoyo inquebrantable significa que lo que es malo para la economía tiende a ser bueno para Wall Street. Para los bancos, los tiempos difíciles solo significan nuevas inyecciones de efectivo de la Fed y paquetes de estímulo del gobierno.
Este sistema ha funcionado bien para impulsar el mercado de valores. El problema es que las intervenciones de la Fed han sido tan frecuentes que el mercado se ha adaptado a ellas, alterando fundamentalmente la forma en que operan los inversores. En estos días, a los inversores no les importan las señales del mercado, como la oferta y la demanda, cuando deciden cómo invertir su dinero. Solo les importa si es probable que la flexibilización cuantitativa de la Fed infle el valor de los activos financieros o no.
La Fed, entonces, casi ha roto el mercado de valores. Ahora, cuando inyecta dinero en el sistema, los mercados suben. Si intenta sacar dinero, los mercados caen.
Esto no es normal y ha puesto a la Fed en una posición difícil porque ya no puede subir las tasas de interés sin colapsar los mercados. Por esta razón, no es probable que la Fed vuelva a subir voluntariamente las tasas de interés. Comprender eso es clave para tomar decisiones de inversión rentables en las próximas décadas.
Las estrategias de la Fed para combatir las recesiones no serán efectivas en el futuro
Si el mercado responde bien a la flexibilización cuantitativa, ¿por qué no darle al mercado lo que quiere?
Bueno, digamos que un padre le dio a su hijo todos los dulces que ella quería. La próxima vez que hiciera una rabieta, aplacarla con dulces no funcionaría, ¿verdad? De manera similar, si los bancos centrales le dan al mercado todo el efectivo que quiere, entonces no pueden usar efectivo para calmar los mercados durante tiempos de recesión. Desafortunadamente, esa es exactamente la posición en la que se encuentra la Fed.
Considere que por cada recesión que hemos tenido en los últimos 30 años, la estrategia de la Fed ha sido reducir las tasas de interés en un 5 por ciento. Entonces, cuando hubo una recesión en 1991, la Fed recortó las tasas de interés del 9 al 4 por ciento y la economía se recuperó. En 2000, la Fed recortó las tasas de interés del 6 al 1 por ciento y nuevamente la economía se recuperó. Y en 2008, la Fed recortó las tasas de interés del 5 al 0 por ciento y, una vez más, la economía se recuperó.
Pero con las tasas de interés ahora en 0 por ciento, la Fed no puede recortar el 5 por ciento necesario cuando estalle la próxima crisis, lo que inevitablemente sucederá. Eso significa que la única opción que queda es la flexibilización cuantitativa.
Las proyecciones internas de la Fed sugieren que por cada punto porcentual que la Fed no pueda recortar las tasas de interés, tendrán que inyectar entre 3 y 5 billones de dólares para tener el mismo efecto. Esa es una cantidad impía de dinero nuevo inyectado en el sistema, que pondrá al dólar en riesgo de inflación.
Todo esto ha sido confirmado por la respuesta de la Fed a la crisis del coronavirus. Primero recortó las tasas de interés del 1,5 por ciento al 0 por ciento y luego anunció que inyectaría billones de dólares adicionales en Wall Street en un intento de calmar el mercado.
Si bien en décadas anteriores el mercado de valores siempre ha respondido positivamente a las inyecciones de efectivo, esta vez no sucedió. Lejos de calmar al mercado, el anuncio provocó una recesión inmediata ya que los inversores huyeron al unísono.
¿Por qué huir del dinero gratis? Porque los de adentro saben que los mercados financieros ya están enormemente sobrevalorados, y una mayor flexibilización cuantitativa solo los hará más. Cuanto más sobrevalorados se vuelvan los mercados financieros, más riesgosos serán para los inversores. Eventualmente, se asustarán.
Cuando suficientes inversores comiencen a vender, esto precipitará una caída del mercado como nunca antes habíamos visto.
Las señales indican que se avecina otra Gran Depresión en 2023
Como dijo Mark Twain, «la historia no se repite, pero seguro que rima».
Para aquellos que recuerdan la historia, la situación en la que nos encontramos hoy debería parecerles sospechosamente familiar. De hecho, el clima económico actual es casi un reflejo de las condiciones que precedieron a la Gran Depresión hace un siglo.
Dos puntos de similitud en particular son motivo de alarma. El primero es un grado sin precedentes de desigualdad social y el segundo es el crecimiento de burbujas masivas de activos en los mercados financieros.
Los locos años veinte fueron muy parecidos a los de hoy en términos de la increíble disparidad entre ricos y pobres. En 1929, el 0,1 por ciento superior de los estadounidenses poseía casi el 25 por ciento de la riqueza del país. ¿Suena familiar? En aquel entonces, sin embargo, no eran los directores ejecutivos ni los banqueros los que poseían toda la riqueza. En los años veinte, la riqueza se concentró en manos de familias como los Morgan, los Vanderbilt y los Rockefeller. Estas familias eran como dinastías y poseían una riqueza comparable a la de los monarcas de Europa.
La disparidad de riqueza en los EE. UU. Se estabilizó significativamente después de que las políticas del New Deal de la era de la Depresión establecieron regulaciones más estrictas en el sector bancario. Para el año 2000, sin embargo, estas regulaciones fueron evisceradas. Hoy, nuevamente, la desigualdad global ha alcanzado niveles récord, y los 20 principales multimillonarios del mundo poseen más riqueza que la mitad inferior de la población mundial combinada.
La segunda similitud entre la década de 1920 y la actualidad es la enorme burbuja de activos financieros. En el transcurso de los años veinte, el Dow Jones subió un 400 por ciento; en la última década, ha hecho exactamente lo mismo.
Pero un mercado de valores en alza no significa necesariamente que haya una burbuja de activos, ¿verdad?
Bueno, una buena forma de medir si los mercados financieros están sobrevalorados es utilizando el indicador Warren Buffet , que Buffet afirmó que lo ayudó a evitar el colapso de las punto com de finales de los noventa. El indicador de Buffet mide la relación entre la cantidad total de efectivo en el mercado y el PIB de la nación. Según Buffett, cuando la proporción supera el 115 por ciento, el mercado está significativamente sobrevalorado. Eso hace que sea un momento terrible para realizar inversiones a largo plazo.
Ahora, esto solo ha sucedido tres veces en la historia: antes de la Gran Depresión, la proporción alcanzaba el 141 por ciento. Antes del colapso de las punto com, alcanzó el 151 por ciento. Finalmente, en enero de 2020, alcanzó un máximo histórico del 156 por ciento.
Según el indicador Warren Buffett, Estados Unidos tiene el mercado más sobrevalorado de la historia. Eso solo debería ser una señal ominosa.
El dólar estadounidense corre el peligro de perder su condición de moneda de reserva
¿Se ha preguntado alguna vez por qué Estados Unidos ha ocupado la posición de liderazgo en la economía mundial durante los últimos 70 años? No tiene nada que ver con el «excepcionalismo estadounidense». De hecho, se debe a un único momento de la historia: el acuerdo de Bretton Woods de 1944.
Fue en Bretton Woods, New Hampshire, donde las naciones más poderosas del mundo acordaron utilizar el dólar estadounidense como moneda de reserva global. Eso significó que el dólar se convirtió en la principal moneda para el comercio internacional, desplazando a la libra esterlina que había dominado durante más de un siglo.
El estatus de moneda de reserva le dio a Estados Unidos una ventaja significativa en la economía global, ya que tiene el poder de expandir o contraer la oferta monetaria mundial. Otras naciones estuvieron de acuerdo con esto por una sencilla razón: el dólar estadounidense estaba vinculado al oro y los Estados Unidos poseían la mayor parte del suministro mundial de oro. Hoy, esa seguridad es cosa del pasado.
Con el dólar vinculado al oro, el gobierno de Estados Unidos no podría producir más dólares sin aumentar también sus reservas de oro. Esto sirvió como garantía para otras naciones, ya que limitó cuánto podría manipular Estados Unidos el valor de las reservas de dólares que se encuentran en sus bancos.
Sin embargo, veintisiete años después, el presidente Nixon separó el dólar del patrón oro con un solo trazo de su pluma. Desde entonces, lo único que respalda el valor del dólar ha sido la fe en que Estados Unidos mantendrá la integridad de su moneda.
Pero a medida que EE. UU. Se endeuda cada vez más y la Fed continúa diluyendo el dólar para pagarlo, esa fe se está desmoronando. Hoy en día, más países de todo el mundo están tratando de abandonar el dólar como nunca antes. Todo lo que necesitan es una excusa; una crisis económica mundial, por ejemplo.
Así es. La inminente recesión económica de la década de 2020 podría impulsar un reinicio monetario global. El dólar estadounidense corre el peligro de ser reemplazado como moneda de reserva mundial.
Si esto sucediera, lo más probable es que suponga el fin de la supremacía económica de Estados Unidos en el escenario mundial y arroje al país a una depresión aún más profunda.
Esto suena sombrío, pero no es necesariamente una mala noticia para los inversores. Donde hay cambio, también hay oportunidad, y hay una inversión que está garantizada para capear la tormenta que se avecina.
Trading Options para 2021 y 2021
Ganar dinero en el Trading Options : Estrategias a corto plazo para principiantes guía a los lectores a través de los errores comunes del Trading Options sobre acciones y arma a los operadores del día para principiantes con algunas herramientas fáciles de usar para comenzar a negociar Options de compra y venta en el mercado de valores hoy. En esencia, se encuentra la estrategia de negociación de prueba, que utiliza herramientas de negociación virtual para identificar acciones rentables cada día.
Negociar Trading Options puede ser muy rentable, pero es fácil cometer errores por descuido. Muchas personas pierden dinero con las Options de negociación porque no comprenden exactamente cómo funciona. Mediante el uso de la estrategia de negociación de prueba, puede identificar qué acciones obtienen las mayores ganancias cada día. Si investiga a los ganadores con operaciones virtuales y usa la regla de los cinco minutos para evitar errores por descuido antes de cada operación, estará equipado con las herramientas para operar con Trading Options para obtener ganancias, sin arriesgar los ahorros de su vida.
Aprenda los conceptos básicos del Trading Options
Con demasiada frecuencia, la gente lamenta haberse perdido oportunidades de inversión jugosas.
Pero los riesgos asumidos, y el dinero que podría desaparecer en un instante, nunca se mencionan. La perspectiva de la riqueza es demasiado buena.
En lugar de apostar los ahorros de su vida en apuestas arriesgadas, estos consejos le mostrarán cómo administrar sus riesgos. En lugar de superar las probabilidades, aprenderá a seguir la tendencia. No se convertirá en millonario de la noche a la mañana, pero si tiene cuidado, podría descubrir una manera de aumentar sus ingresos de manera constante: negociar opciones sobre acciones.
Al final, el mercado siempre gana y es posible que usted no obtenga ganancias todas las veces. Pero al usar estas herramientas, mantendrá sus pérdidas al mínimo.
Negociar Options sobre acciones puede ser muy lucrativo
Imagínese que acaba de jubilarse después de una fructífera carrera en la enseñanza. A lo largo de los años, se las ha arreglado para guardar fragmentos de su cheque de pago mensual y depositarlos en su cuenta de jubilación. A estas alturas, sus contribuciones se han convertido en un respetable ahorro de $ 150.000.
Pero aquí está la cuestión: tienes grandes planes para tus años de jubilación. Quiere viajar por el mundo, alojarse en hoteles de lujo y tal vez incluso pagar su hipoteca. Entonces, ¿cómo puede aumentar sus ingresos?
Tu primer pensamiento son las acciones. Entonces recuerdas cómo habla tu sobrino sobre el dinero que gana haciendo algo llamado Trading Options. Parece que siempre gana. ¿Por qué no darle una oportunidad?
Su sobrino tiene razón en una cosa: usted puede hacer que las Trading Options de dinero. Pero al igual que cualquier inversión, conlleva riesgos. Para entender qué es exactamente lo que está en juego, definamos de qué están hechas las opciones.
Oficialmente, una opción sobre acciones es un tipo de acuerdo llamado contrato de opciones . Esto le da derecho a comprar – o vender – acciones a un precio determinado en el futuro, sin estar realmente obligado a comprar esas acciones.
Probablemente esté familiarizado con el funcionamiento de las acciones. Si compra una acción de Microsoft a $ 10, es dueño de una pequeña parte de Microsoft. Si el precio de las acciones de Microsoft sube a $ 15 y vende su acción, se irá a casa con una buena ganancia de $ 5.
Pero si el precio de la acción cae a $ 1 y vende, perderá la diferencia: $ 9. Si tuviera 100 acciones para empezar, necesitaría $ 1000 por adelantado. Y si el mercado va hacia el sur, perderás 900 dólares.
Al comprar opciones, no es necesario que compre las acciones subyacentes reales. Y en comparación con el comercio de acciones, no necesita tanto dinero para comenzar: un contrato de opción controla 100 acciones. Los precios, o primas , de este contrato podrían ser tan bajos como unos pocos dólares.
Supongamos que compra un contrato de opción para Microsoft valorado en $ 10 por acción. Si el precio de las acciones alcanza los $ 15, entonces tiene derecho a comprar 100 acciones de Microsoft al precio anterior, el precio de ejercicio , y venderlas al precio de mercado más alto. Entonces, en lugar de una ganancia de $ 5, estará sentado en $ 500. Si el precio baja a $ 1, solo perderá lo que pagó por la prima.
Esto suena muy bien: ¡un esquema para hacerse rico rápidamente que realmente funciona! ¿Qué podría salir mal?
Comprender cómo funcionan las Options es vital para minimizar el riesgo
En realidad, muchas cosas podrían salir mal en el escenario anterior.
Muchos traders novatos, ansiosos por ganar dinero rápido, aún confunden las opciones con las acciones. En lugar de comprar 50 acciones, accidentalmente compran 50 opciones.
Recuerde: una opción controla 100 acciones. Entonces, 50 opciones se convertirían en una operación de 5,000 acciones. Puede que lo haga a lo grande, pero la alternativa significaría una pérdida de varios cientos o varios miles de dólares.
Y ahí radica uno de los mayores peligros de las opciones comerciales. Si no tiene cuidado y no sabe cuánto dinero está en riesgo antes de iniciar una operación, podría perder una gran parte de sus ahorros en cuestión de horas o incluso minutos.
Cuando compra y vende acciones para obtener ganancias, sus decisiones dependen de la dirección en la que cree que se dirige el precio. Los precios de las acciones pueden subir o bajar, y para cada posibilidad, existe un tipo de opción.
Digamos que Apple está anunciando su nuevo modelo de iPhone. Está seguro de que será un éxito y el precio de las acciones de Apple se disparará. Pero hay un problema: no puedes estar 100% seguro. ¿Qué pasa si sale un informe que expone una falla técnica? Eso sería un desastre para el precio de las acciones.
Entonces, en lugar de arriesgar el dinero que tanto le costó ganar, compra un contrato de opción de compra . Si el nuevo iPhone es impecable, y el precio de la acción hace subir, puede comprar 100 acciones de Apple, en el precio de pre-anuncio. O podría vender la opción a otra persona que quiera comprar esas acciones más baratas. A medida que aumenta el precio de las acciones, también lo hace el precio de su opción de compra.
El segundo tipo de opción es un poco más complicado; implica apostar contra el mercado. Si compra acciones a $ 10 y el valor de la acción disminuye a $ 1, no hay mucho que pueda hacer al respecto. Puede venderlo y reducir sus pérdidas, o esperar hasta que el valor de la acción vuelva a sus niveles más altos.
Pero digamos que piensa, ya sabe , que el precio de las acciones se desplomará. Aún puede ganar dinero comprando una opción de venta . Esto le da el derecho, pero no la obligación, de vender acciones de Apple a un precio determinado: $ 5, por ejemplo, incluso si los precios de las acciones caen a $ 1.
Para nuestros propósitos aquí, nos centraremos en las Trading Options de compra.
A diferencia de las acciones, todas las Options expiran
Ahora que comprende mejor lasTrading Options de compra y venta, es posible que esté ansioso por comenzar. Parece bastante simple, siempre y cuando no confunda acciones con opciones y realice un seguimiento del dinero en riesgo para cada operación.
Pero hay una diferencia clave más entre acciones y opciones que influye en sus ganancias, o pérdidas, a lo largo del tiempo.
Cuando compra una acción, tiene una opción: seguir operando o mantenerla a largo plazo. Por ejemplo, podría comprar 50 acciones de Google y marcharse. Tomarse unas vacaciones. Únete a un club de tejido.
A su regreso, si la empresa aún existe, sus acciones seguirán allí. Sin embargo, cada vez que compra una opción, el reloj comienza a correr.
La vida es fugaz y también las opciones. En el momento en que compra una opción, decide cuándo dejará de tener valor. La mayoría de las opciones expiran el tercer viernes de cada mes a las 4:00 pm, hora del Este. También puede elegir fechas de vencimiento semanales o trimestrales.
Independientemente de lo que seleccione, sepa esto: cuanto más lejana sea la fecha de vencimiento, mayor será el costo de la opción. A medida que se acerca a esta fecha, el precio al que puede vender la opción disminuye rápidamente. Hay menos tiempo para cambios drásticos en el precio de las acciones, por lo que la opción se vuelve menos atractiva.
Es por eso que algunas personas pierden dinero en opciones, incluso si predicen el mercado correctamente. Es inmensamente arriesgado esperar para vender, o salir , una posición de opción justo antes de que expire. Aunque el precio de las acciones subyacentes podría ser más alto, la prima que reciba podría ser menor de lo que pagó.
Considere este escenario. El precio de mercado de una acción de Netflix es de 20 dólares, pero sospecha que superará los 25 dólares en las próximas semanas. Por lo tanto, compra una opción de compra, que vence en un mes y paga $ 10 por ella. Su plan es vender la opción, dándole a alguien el derecho a comprar 100 acciones a $ 20, el precio de ejercicio. Así que esperas, miras y escuchas.
Pasan catorce días y Netflix se cotiza a alrededor de $ 18. Estás perdiendo la esperanza. Luego, dos días antes de que expire su opción de compra, sus oraciones son respondidas: el precio de la acción alcanza los $ 25. Alguien compra su opción, pero debido a que vence tan pronto, la prima se ha desplomado a solo $ 2.
Aquí, hizo la predicción correcta, pero aún así terminó con una pérdida neta.
Identifique las acciones más rentables con la ayuda de la estrategia de negociación de prueba
Los riesgos y las complicaciones de la negociación de opciones pueden ser abrumadores. Pero si se administran correctamente, las opciones pueden ser una excelente manera de aumentar sus ingresos o ahorros.
En algunos casos, como los juegos de azar en carreras de caballos, no se le permite cambiar su apuesta después de que suene la campana de inicio.
En cambio, apueste a los caballos que cree que terminarán entre los tres primeros. Si tiene razón, gana algo de dinero. Y si te equivocas, pierdes el dinero que apostaste.
¿Y si pudiera evitar arriesgar tanto?
Si pudiera, digamos, hacer su apuesta a mitad de la carrera, probablemente ganaría más a menudo, ¿verdad? Si bien esto no está permitido en la mayoría de las carreras de caballos, puede hacer esto al intercambiar opciones, utilizando algo llamado Estrategia de negociación de prueba .
Así que no eres un adivino, y está bien. En lugar de intentar predecir el futuro, puede utilizar herramientas de negociación virtual para probar las teorías de las direcciones en las que se dirigen las acciones.
El comercio virtual, también conocido como comercio de papel, utiliza dinero falso para practicar la compra y venta de acciones y opciones. El comercio de papel no es solo una excelente manera de aprender a manejar; si se usa junto con el comercio real, puede ahorrarle muchos problemas y perder dinero.
La estrategia de negociación de prueba lo ayudará a prepararse para el día de negociación, determinar qué acciones debe vigilar y decidir qué días no debe realizar. Después de todo, no todos los días son buenos para operar.
Para empezar, deberá configurar la cuenta comercial de prueba. Si ya tiene un corredor, es muy probable que tenga su propia plataforma de negociación simulada. De lo contrario, hay muchos otros disponibles de forma gratuita, como en el sitio web de Investopedia.
Una vez que su cuenta de prueba esté en funcionamiento, es hora de crear su Lista de seguimiento . Esta es la lista de acciones y otros valores, como ETF, o fondos cotizados en bolsa, que supervisará día a día en su computadora o teléfono inteligente.
A su lista de vigilancia, debe agregar SPY , que es el símbolo bursátil del Fideicomiso SPDR S&P 500 ETF. Su lista también debe incluir QQQ – Invesco QQQ Trust; el Promedio Industrial Dow Jones, o DJIA ; y el índice Standard & Poor’s 500, también llamado SPX , o el S&P 500.
Ahora que tiene estos ETF en su lista para rastrear las tendencias generales del mercado de valores, es hora de agregar acciones individuales a la mezcla. Aprenderemos cómo en el próximo consejo.
Agregue acciones individuales a su lista de seguimiento. Luego, comience a operar de prueba
Cuando se trata de su Lista de seguimiento, las acciones que agregue deben cumplir con algunos criterios. Recuerde que estas son las empresas cuyas acciones u opciones está considerando comprar y vender.
Estas acciones deben ser de al menos $ 50 por acción y deben estar entre las acciones que se negocian más activamente en el mercado. Deben mantenerse en fondos mutuos, índices, bancos y fondos de cobertura. Una potente lista de vigilancia contiene muchas empresas de gran éxito como Apple, Amazon, IBM, Mastercard, Netflix o Tesla.
Su lista debe mantenerse alejada de inversiones potencialmente riesgosas, así como de activos como los recibos de depósito estadounidenses o ADR, que no se pueden vender o intercambiar por efectivo sin disminuir significativamente su valor.
Una vez que haya cargado la cuenta de operaciones de prueba con sus selecciones de la Lista de observación, puede comenzar a realizar sus primeras operaciones de práctica.
Antes de que se abra el mercado real y comience a operar a las 9:30 am, hora del este, tómese unos minutos para preparar su cuenta de operaciones de prueba y ajustar sus parámetros. Por lo general, los simuladores de operaciones le brindan algo de papel moneda para jugar; asegúrese de que su cuenta en papel tenga al menos $ 100,000 para poder comprar muchas acciones diferentes sin limitaciones.
Aproximadamente 30 minutos antes de la apertura del mercado, consulte las cotizaciones de las acciones en su Lista de seguimiento. Le darán una idea de cómo podría desarrollarse el mercado. ¿Han subido las acciones de Mastercard un punto, un dólar, o un uno por ciento? ¿Y Tesla?
No se le permite comprar opciones hasta después de que se abra el mercado, así que en su lugar, haga un pedido en la cuenta de operaciones de prueba para comprar 100 acciones de cada acción. Esta debe ser una orden de mercado , lo que significa que usted paga el precio actual de una acción cuando se completa su orden, a las 9:30 am o después.
Si elige concentrarse en los movimientos del dólar o los porcentajes es una cuestión de preferencia. Su prioridad es encontrar acciones ganadoras.
Por último, cualquier acción que suba significativamente en el mercado previo debe tratarse con precaución: el hecho de que el precio de una acción se dispare en un ocho o nueve por ciento no significa que seguirá subiendo.
Una vez que se abre el mercado de valores, su trabajo es vigilar de cerca las acciones que cambian de dirección o no se mantienen al día. Muy pronto, los verdaderos ganadores se revelarán.
Elija las acciones ganadoras una vez que se abra el mercado de valores
El reloj marca las 9:30 am y comienza la carrera. Al vigilar de cerca las acciones compradas en su cuenta de operaciones, puede comenzar a separar el trigo de la paja en tiempo real.
Es tentador quedar atrapado en las acrobacias de las tendencias matutinas: ciertas acciones subirán, otras caerán y algunas no se moverán mucho. A medida que avanza la mañana, los verdaderos ganadores emergerán con ganancias más estables.
En esta etapa, la paciencia es fundamental, pero también debe saber a qué estar atento. Entonces, ¿qué hace a un ganador, de todos modos?
Una filosofía común en el comercio de acciones es comprar barato y vender caro. La realidad muestra que esto es increíblemente difícil de lograr, y tales milagros de sincronización rara vez se pueden replicar.
En cambio, al encontrar las acciones en constante aumento en la primera hora, a través de la estrategia de negociación de prueba, puede obtener ganancias más modestas comprando alto y vendiendo más alto. Si no surgen ganadores claros a media mañana, es perfectamente aceptable decidir dejar de operar por el día.
Debería poder identificar al menos uno o dos ganadores alejándose del resto del grupo. Algunos días surgen hasta seis o siete. Ahora, puede comenzar a comprar llamadas en la cuenta comercial de prueba.
Emplearemos una estrategia llamada investigación de cinco llamadas . Para cualquier acción ganadora, compre cinco Trading Options de compra. El precio de las opciones de compra debe ser más bajo que el precio de mercado de la acción subyacente; esto se conoce como in-the-money . Al observar estas convocatorias y sus acciones correspondientes, podemos ver cuál de los primeros ganadores continuará, bueno, ganando.
Para cualquiera de estas opciones que siguen aumentando de valor, compre cinco llamadas más en el dinero o al precio actual de mercado. Si estas llamadas también son rentables (entre $ 100 y $ 300), está listo para dejar su simulador de operaciones para las grandes ligas y comprar Trading Options de compra en la correduría real.
Utilice la regla de los cinco minutos para gestionar los riesgos al negociar Options reales
Hay una última verificación que debe hacer antes de comprar cualquier opción de compra para cada acción ganadora en su cuenta de corretaje real.
Dejó atrás la cuenta de operaciones en papel por ahora y está a punto de usar, y arriesgar, su propio dinero. Si no pone puntos en las i y cruza las t, podría tener algunas sorpresas muy caras. Las sorpresas pueden ser emocionantes, pero no cuando implican perder grandes sumas de dinero.
Ahí es donde entra en juego la regla de los cinco minutos . Al seguir los pasos enumerados en este método antes de cada intercambio, puede verificar que todo esté en orden antes de presionar la tecla Intro.
¿La mejor parte de esto? Solo toma cinco minutos, por lo que probablemente no se perderá ninguna fluctuación del mercado que cambie su vida.
Si es un principiante, es mejor limitarse a una o dos posiciones, es decir, opciones que aún no se han vendido o usado, a la vez. De lo contrario, es fácil perder de vista cuántas posiciones abiertas están en juego. Una vez que haya decidido qué puesto abrir, puede ponerse manos a la obra para abordar la regla de los cinco minutos.
Primero, examine la letra pequeña que rodea la opción. Eso significa verificar la fecha de vencimiento y el precio de ejercicio. Toda esta información se encuentra en la cadena de opciones . Muchos traders se meten en problemas aquí: si ingresa contratos de 100 call cuando solo quería decir diez o uno, tiene un problema.
A continuación, verifique el precio de oferta y demanda, que es el precio más alto que pagará un comprador y el precio más bajo que aceptará un vendedor. Esto también está en la cadena de opciones. Si el diferencial de oferta y demanda es demasiado amplio, lo que significa que hay una brecha demasiado grande entre los dos, busque otra acción para negociar. Es demasiado difícil hacer una operación rentable si los precios de oferta y demanda son demasiado distantes.
El tercer paso es asegurarse de realizar una orden limitada y no una orden de mercado. Recuerde que colocamos una orden de mercado en la cuenta comercial de prueba. Eso fue solo para rastrear los precios de las acciones. En su cuenta real, es muy arriesgado comprar acciones a precio de mercado. En cambio, una orden de límite le permite nombrar su precio, que debe estar en algún lugar entre los precios de oferta y demanda.
Por último, revise los gráficos de cotizaciones por última vez para confirmar que sus observaciones iniciales siguen siendo ciertas.
Puede siempre tomar cinco minutos – sobre todo cuando se le impedirían precipitarnos en un comercio problemático debido a un error por descuido.
Continúe gestionando los riesgos después de negociar una opción
En este punto, ha identificado una acción ganadora con una tendencia al alza y ha comprado una opción de compra. Por supuesto, como cualquier estrategia de inversión, la estrategia de negociación de prueba también tiene riesgos.
Es posible que una acción haya pasado todas sus pruebas. Quizás sobrevivió a sus sondas de cinco llamadas y, gracias a su lista de verificación de la regla de los cinco minutos, todo está listo.
Aquí está la verdad: podría realizar todas las pruebas del mundo y aún existe la posibilidad de que sus acciones ganadoras cambien de dirección. Incluso los expertos eligen a veces las acciones equivocadas.
Puede esperar lo mejor, pero esté preparado para lo peor.
Las opciones comerciales no son para los sentimentales. Ha comprado una opción de compra ganadora, pero si las cosas salen mal, necesita un plan de salida. Ahí es donde entran en juego dos instrumentos: el tiempo se detiene y el stop-loss .
Con demasiada frecuencia, incluso los traders más conscientes pierden dinero al distraerse después de realizar una operación.
Si establece una parada de tiempo para su operación, elige un momento específico para vender su opción automáticamente, para obtener una ganancia o una pérdida. Puede ser después de media hora, o puede decidir guardarlo durante la noche. De esta manera, puede bloquear las ganancias o asegurarse de que $ 100 en pérdidas no se conviertan en $ 500 a medida que avanza el día.
Otra posibilidad es establecer un stop-loss. En lugar de depender de un tiempo específico, un stop-loss desencadena una venta automática una vez que el precio de la opción alcanza un límite específico. Por ejemplo, si no desea perder más de $ 50 en una operación de opción, un stop-loss lo salvaría de pérdidas más profundas, incluso si está de paseo o en la tienda de comestibles cuando se activa la venta.
En cuanto a cuál usar, una parada de tiempo o una parada de pérdida, depende de usted.
Ahora que tiene su opción de compra y ha implementado sus mecanismos de seguridad, hay un último paso en su día de negociación. Cuando el mercado cierre y esté listo para apagar su computadora, tómese unos minutos para evaluar las operaciones del día. Tome notas de sus éxitos y fracasos. ¿Qué operaciones salieron bien? ¿Por qué? ¿Qué operaciones le hicieron perder dinero? Al mantener estos registros, puede aprender de sus errores y triunfos y convertirse en un operador de opciones más competente.
Evite el trading de venganza
Algunos traders se apegan emocionalmente a determinadas opciones, o al rendimiento potencial que representan. Esto puede tener un efecto destructivo en sus operaciones durante el resto del día o incluso la semana.
Cuando una operación no sale a su favor y pierden dinero, estos comerciantes sentimentales juran vengarse. Se fijarán en recuperar las ganancias perdidas con las mismas acciones subyacentes. Por lo general, esto significa una serie de operaciones mal pensadas, lo que agrega pérdidas aún mayores al recuento.
Si sufre una pérdida mientras opera, déjela donde está, tómese un descanso y continúe.
Recordar: la libertad financiera no son apuestas deportivas o apuestas de casino. Requiere de una estrategia de ahorros, inversiones y los activos financieros. No puedes pretender que una inversión a corto plazo en criptomonedas como Bitcoin o Ethereum sea tu única estrategia. Sería como apostar a póquer, al bingo, al casino… puedes tener suerte a corto plazo, pero no jamás será rentable a medio o largo plazo. Aprende de los mejores consejos y libros financieros y cuida tu formación en inversiones.
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