Actualizado el Thursday, 30 June, 2022
Bitcoin revolucionó la forma en que pensamos sobre el dinero y enriqueció a muchas personas en el proceso. Pero los inversores que buscan recrear el éxito inicial de Bitcoin deben proceder con cautela. Como muestran las historias detrás de equipos como OneCoin y QuadrigaCX, no todas las empresas criptográficas son legítimas.
Crypto Wars: Faked Deaths, Missing Billions, and Industry Disruption (por Érica Stanford) revela algunas de las estafas más audaces y los escándalos más notorios de la criptosfera. Desde la criptoreina desaparecida, la Dra. Ruja Ignatova, hasta el niño genio de la tecnología que, según sus acreedores, al menos, fingió su propia muerte, Crypto Wars comparte las historias más convincentes de esta industria secreta.
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Ya sea que reconozca su Dogecoin de su Etherium, o crea que Mt. Gox está en algún lugar cerca del Mt. Fuji, es probable que tenga al menos un poco de curiosidad sobre el misterioso mundo en línea de las criptomonedas. Tal vez haya oído hablar de personas que compraron Bitcoin por capricho y, aparentemente de la noche a la mañana, agregaron una cadena de ceros a su saldo bancario. Tal vez usted mismo haya invertido en criptografía, o lo esté considerando. O tal vez eres un escéptico que prefiere dólares, libras esterlinas, yenes y rupias a Litecoin, Ripple y Coinye.
Ya sea que sea un criptoconverso o un cínico, todos podemos estar de acuerdo en que el turbio mundo de las criptomonedas está lleno de cuentos fascinantes e historias fascinantes. En estos consejos sobre criptomonedas, profundizaremos en cuatro historias del éxito de ventas de Erica Stanford, Crypto Wars. Presentan algunas historias esclarecedoras detrás de escena que ofrecen un relato interno de los primeros días salvajes y no regulados de la criptomoneda.
Imagínese esto: es 2017 y, de repente, la criptomoneda, una moneda virtual que no se puede falsificar ni manipular porque cada transacción está protegida por un código de computadora a prueba de manipulaciones, tiene a todos hablando. No solo programadores y técnicos. todos _ Desde su vecino de al lado hasta su antiguo profesor de matemáticas, todo el mundo parece conocer a alguien que invirtió unos cuantos miles en Bitcoin desde el principio y que ahora es rico en renunciar a su trabajo y jubilarse en el Caribe. Y mucha gente se pregunta cómo pueden participar en el juego.
Digamos que usted también está interesado. Después de todo, no está en contra de convertir unos pocos miles en unos pocos millones con una sola inversión astuta. Un día, te encuentras con una nueva criptomoneda que parece estar lista para convertirse en el próximo Bitcoin. Se llama PlexCoin y está a punto de salir al mercado en lo que se conoce como ICO u Oferta Inicial de Monedas. Aquí está el tono: el PlexCoin ultraseguro va a revolucionar la economía global. Los usuarios recibirán PlexCards que, a diferencia de cualquier otra tarjeta de crédito creada hasta la fecha, se adaptará completamente a diferentes ubicaciones geográficas, lo que le permitirá gastar en dólares, libras, rupias o pesos sin incurrir en tarifas de cambio. A diferencia de otras criptomonedas, que en 2017 solo fueron aceptadas por una minúscula selección de proveedores, PlexCoin se puede usar como dinero real para pagar cualquier factura. Y, si eres uno de los afortunados inversionistas que ingresa a la planta baja, puedes comprar tokens a mitad de precio en una exclusiva preventa. Eso se reduce a solo 13 centavos por token. Si todos esos tokens de preventa se venden, según PlexCoin, el precio subirá a $1.76 por token.
Entonces, ¿estás dentro?
Aprenda a detectar algunas de las señales de alerta más importantes de la criptosfera
Si dijo “no”, entonces se ahorró una gran cantidad de dinero (hipotético). El lanzamiento de PlexCoin estaba lleno de banderas rojas. ¿Esas afirmaciones extravagantes acerca de que los titulares de PlexCard nunca tienen que preocuparse por los tipos de cambio y los inversores pueden usar PlexCoin para pagar sus facturas de servicios públicos? Sonaban demasiado buenos para ser verdad porque lo eran. Y no hubo nada clarividente en las “percepciones” de PlexCoin sobre el aumento del precio futuro de los tokens de PlexCoin: es simplemente imposible predecir con precisión qué valor tendrá una moneda, criptográfica o de otro tipo, en las próximas semanas o meses.
Si hubieras investigado un poco más, habrías encontrado más banderas rojas. Por un lado, es una práctica estándar que las empresas de criptomonedas publiquen un informe antes de su ICO, que describa cómo asignarán los fondos que se proyecta que recaude la ICO. PlexCoin hizo eso. . . unos 90 minutos antes de que comenzara su preventa. Eso no dejó mucho tiempo a los inversionistas ansiosos para hacer su investigación antes de comprar. Y si hubieras mirado su sitio web, podrías haber notado que no había una foto del equipo. De hecho, no había información sobre quién estaba detrás de PlexCoin. Según PlexCoin, esto fue por razones de seguridad no reveladas. Al menos podrían haber imitado a Benebit, una startup de criptomonedas igualmente estafadora, y copiado y pegado una foto de una escuela de niños británica de élite para usarla en su página de personal.
La ICO de PlexCoin recaudó $15 millones. Pero sus tokens en realidad nunca aumentaron de valor, y sus inversores nunca vieron el ROI prometido. Los fundadores de PlexCoin nunca esperaron que lo hicieran. Se desviaron tanto como pudieron de esos $15 millones antes de ser arrestados por fraude, multados con $100,000 y sentenciados a dos meses de cárcel. La mayoría de los inversores nunca volvieron a ver su dinero.
PlexCoin no fue un caso aislado. Entre 2016 y 2018, no podía lanzar un Bitcoin sin golpear una empresa de criptografía poco fiable. Si bien las monedas legítimas como Bitcoin y Etherium han demostrado ser inversiones sólidas, a veces estratosféricamente, el mercado de criptografía inicialmente estaba apenas regulado, mal vigilado y peligrosamente fácil de explotar. El código detrás de Bitcoin era de código abierto, lo que significa que cualquiera podía acceder a él para crear su propia empresa con su propia moneda. Y las ICO ofrecieron a estas empresas una oportunidad sin control de recaudar grandes cantidades de dinero conjurando tokens de la nada y luego vendiéndolos sin ofrecer capital ni tener que cumplir con ningún requisito legal. Para las criptoempresas fraudulentas, esto era, literalmente, dinero a cambio de nada.
Sin embargo, los inversores no pudieron obtener suficiente. En el punto álgido de la burbuja criptográfica inicial, la capitalización de mercado de las criptomonedas alcanzó una valoración de 1,8 billones de dólares. La naturaleza volátil de este mercado emergente significó que algunos inversores obtuvieran rendimientos reales, convirtiéndose en millonarios, y más, de la noche a la mañana.
Pero todas las burbujas finalmente estallaron. Ahora, las fuerzas del orden estiman que más del 98 por ciento de las ICO criptográficas son, en el mejor de los casos, proyectos fallidos. En el peor de los casos, son estafas absolutas. Al menos algunas empresas fueron sinceras al respecto. ScamCoin prometió a los inversores un retorno del 0 por ciento sobre el 100 por ciento de sus inversiones y, a diferencia de muchas ICO, cumplió su promesa. PonziCoin, a pesar de su nombre poco prometedor, todavía recaudó $250,000 en su ICO. Y muchas otras empresas de criptomonedas con nombres como “Rich”, “Gold” o “Real” parecían prometer autenticidad y riqueza.
Desafortunadamente, a la mayoría de los inversores les habría ido igual de bien si hubieran invertido en ScamCoin.
La estafa más antigua y popular
En 2009, cuando se lanzó Bitcoin, un token valía menos de un centavo. Para 2014, un token de Bitcoin estaba valorado en aproximadamente $800. No es de extrañar que los inversores estuvieran buscando poner un pie en la puerta de la próxima gran criptomoneda. Y en septiembre de 2014, OneCoin irrumpió en escena. Su carismática fundadora, la Dra. Ruja Ignatova, casi garantizó a los primeros inversores los mismos rendimientos asombrosamente altos que Bitcoin estaba brindando ahora.
El Dr. Ruja promocionó OneCoin como una moneda en línea verdaderamente innovadora, asegurada con tecnología de cadena de bloques de vanguardia. Pero si bien el producto que estaba promocionando era ultramoderno, en realidad estaba ejecutando una de las estafas más antiguas.
Mientras los inversionistas entusiastas compraban la ICO de OneCoin, el Dr. Ruja se asociaba con un empresario notorio cuya participación en OneCoin debería haber hecho sonar las alarmas. Este era Igor Alberts, un hombre de negocios holandés que había ganado cientos de millones liderando esquemas de marketing multinivel o MLM. En un MLM, los vendedores ganan no solo vendiendo productos, sino reclutando a otros vendedores y tomando una parte de todas las ganancias que generan esos vendedores, conocidos como línea descendente.
Juntos, el Dr. Ruja y Alberts implementaron una estructura similar en OneCoin. Se incentivó a los inversores para que trajeran más inversores, con la promesa de un recorte muy generoso del 25 por ciento de las ganancias de su línea descendente, que se pagaría en parte en OneCoin y en parte en euros: efectivo frío y contante. Algunos inversores se hicieron muy ricos muy rápidamente gracias a estos incentivos. Pero todas sus ganancias provenían de su línea descendente, y no del valor intrínseco de OneCoin en sí.
Entonces, ¿cuál era el valor intrínseco de OneCoin? Bueno, aquí es donde se pone realmente complicado. En la superficie, OneCoin parecía estar ganando valor. Los inversores podían mirar sus billeteras y ver cuánto valían sus tokens en un día determinado. Pero las criptomonedas no tienen ningún valor a menos que se puedan cambiar por otras formas de criptomonedas o por dinero en efectivo. Existen numerosas plataformas en línea que facilitan estos intercambios. OneCoin nunca se incluyó en ninguno de ellos. Según el Dr. Ruja, estaba construyendo su propio intercambio. Pero este intercambio nunca se materializó.
¿Por qué no generó preocupación el hecho de que OneCoin no se pudiera cambiar por ninguna otra forma de moneda? Bueno, muchos inversores confiaron en el valor que vieron en sus carteras, y por una buena razón. La criptomoneda es ultrasegura, gracias a las bases de datos de blockchain donde se almacena. Cada transacción se escribe en la base de datos en un código independiente que no se puede sobrescribir; esto significa que ni siquiera el inventor del código puede alterar el valor de un token.
La estafa clásica se encuentra con el esquema Ponzi criptográfico de vanguardia
Solo hay un problema aquí. Aunque la Dra. Ruja les dijo lo contrario a sus inversores, OneCoin en realidad nunca usó blockchain. En cambio, cada token de OneCoin se almacenó en una base de datos diferente, una a la que el Dr. Ruja no solo podía acceder sino manipular sin ser detectada. ¿Los valores que los inversores vieron en sus carteras? Totalmente fabricado.
Entonces, OneCoin nunca fue una moneda legítima. Y ni siquiera era un MLM astuto. Era algo peor: un esquema Ponzi. Un esquema Ponzi utiliza una estructura MLM. La diferencia es que, aunque el esquema Ponzi pretende vender algo, en realidad no hay producto. Las ganancias solo se generan a través de la línea descendente; los inversores siguen sin saber que los rendimientos que están viendo en realidad son generados por otros inversores en lugar de beneficiarse de las ventas de un producto.
Las autoridades, los reguladores y los bancos de todo el mundo comenzaron a advertir a los inversores que lo más probable es que OneCoin fuera un esquema Ponzi. Los clientes existentes se asustaron e intentaron deshacerse de sus tokens. Los nuevos inversores resultaron más difíciles de atraer y la línea descendente comenzó a secarse. Parecía inevitable que OneCoin colapsara pronto y el Dr. Ruja tuviera que rendir cuentas.
Pero el Dr. Ruja tenía otras ideas. Y ciertamente no tenía intención de devolver los millones que había estafado a los inversionistas confiados. En 2017, abordó un vuelo de Ryanair desde Sofía, Bulgaria, a Atenas, Grecia. Ella fue, supuestamente, recibida en el aeropuerto por algunas conexiones rusas. No se la ha visto desde entonces.
¿Qué pasó con el Dr. Ruja? Hay todo tipo de teorías por ahí. Los rusos que la recibieron en el aeropuerto eran en realidad gánsteres que la llevaron a un escondite seguro. O los rusos que la recibieron en el aeropuerto fueron sicarios que la mataron. O usó parte de la gran riqueza a su disposición para someterse a una cirugía plástica pesada, comprar documentos de identidad falsos y comenzar una nueva vida, de incógnito.
De todas estas locas posibilidades, hay una que es particularmente inverosímil: la posibilidad de que los inversores de OneCoin vuelvan a ver su dinero.
El almacenamiento criptográfico no siempre es tan seguro como crees
La misteriosa desaparición del Dr. Ruja no es exactamente única entre los fundadores de criptografía dudosos. La “estafa de salida“, donde un fundador desaparece repentinamente. llevar consigo el dinero de sus inversores se ha convertido rápidamente en una maniobra clásica en los círculos de criptomonedas. Pero mientras que la mayoría de las estafas de salida dejan a los inversionistas preguntándose si un fundador estafador todavía está vivo, una supuesta estafa de salida ha dejado a los inversionistas cuestionando si un fundador está realmente muerto.
En la escena criptográfica, Gerald Cotten tenía fama de ser un niño prodigio. Fundó el intercambio de criptomonedas con sede en Canadá, QuadrigaCX, a la temprana edad de 25 años. Aún más impresionante, en un espacio en línea notoriamente no regulado, QuadrigaCX tenía la reputación de ser rápido, seguro y totalmente honesto. Para empezar, QuadrigaCX no era un jugador importante. Pero los inversores informados calificaron el intercambio como una plataforma confiable para negociar criptomonedas o convertir criptomonedas en efectivo y como un lugar de almacenamiento temporal seguro para activos criptográficos.
Entonces, Cotten recibió una mano afortunada. Seis semanas después del lanzamiento de QuadrigaCX, una serie de ataques cibernéticos se dirigieron a otros intercambios más grandes como Cavirtex, Vault of Satoshi y Mt. Gox, lo que dañó gravemente sus credenciales de seguridad. No mucho después de eso, el valor de Bitcoin comenzó a dispararse. Y esa fue una muy buena noticia para Cotten. Al igual que otros intercambios, QuadrigaCX ganó dinero tomando un pequeño porcentaje de cada comercio realizado en la plataforma. De repente, las fichas que se habían estado negociando por unos pocos cientos de dólares se estaban negociando por decenas de miles. Y cada vez, QuadrigaCX obtuvo un corte saludable.
Cotten disfrutó de su nueva riqueza, comprando varias casas, yates, aviones privados e incluso una isla. Cotten financió su estilo de vida impresionantemente caro con las ganancias de QuadrigaCX. . . y sumergiendo las monedas que otros habían almacenado en su intercambio. Resulta que la reputación de QuadrigaCX como uno de los intercambios más seguros que existen no tenía fundamento. A diferencia de otros intercambios de cifrado, Quadriga no otorgó a los inversores acceso a billeteras individuales. De hecho, solo había una billetera. Y solo una persona, trascendió, podía acceder a los tokens almacenados allí por un valor estimado de 250 millones de dólares. Gerald Cotten tenía acceso a todos los tokens almacenados en QuadrigaCX. También tenía la costumbre de usar esos tokens para comerciar con nombres falsos, generando aún más ganancias que iban directamente a sus propios bolsillos.
En 2018, Cotten se casó con su novia Jennifer Robertson. La pareja estaba disfrutando de una lujosa luna de miel en la India cuando Cotten murió inesperadamente por complicaciones de la enfermedad de Crohn. Fue un final trágico para unas felices vacaciones. También fue una tragedia financiera para todos los inversores que almacenaban criptomonedas en QuadrigaCX. Porque cuando Cotten murió, tomó todas las claves privadas necesarias para acceder a los tokens que estaban almacenados en su intercambio con él.
Las pequeñas preocupaciones criptográficas se pueden manipular para generar grandes ganancias, para algunos
Muchos en la criptocomunidad, entre ellos los acreedores de Cotten, creen que fingió su muerte. Incluso han pedido una exhumación de sus restos. Señalan las sombrías circunstancias en torno a su muerte, hasta la falta de ortografía de su nombre en su certificado de defunción. Cotten redactó un testamento apenas cuatro días antes de morir. Después de su muerte, en lugar de enviar su cuerpo al embalsamador como era su práctica habitual, el hospital envió el cadáver de Cotten de regreso a su hotel. Luego, el hotel envió el cadáver al embalsamador, pero el embalsamador no aceptó el cuerpo y afirmó que no se proporcionó ninguna causa de muerte junto con el cadáver de Cotten.
Eventualmente, una facultad de medicina hizo el trabajo. La viuda de Cotten acompañó el cuerpo de regreso a Canadá, donde Cotten recibió un funeral con ataúd cerrado, pero no anunció su muerte hasta dentro de un mes. Mientras tanto, QuadrigaCX seguía aceptando nuevos clientes.
Uno de los contratistas de Cotten recordó que Cotten tenía una caja fuerte atornillada a las vigas del ático. Este contenía muchas, si no todas, las claves privadas necesarias para acceder a la criptografía almacenada en QuadrigaCX. Al enterarse de la muerte de Cotten, el contratista fue a la casa. Según se informa, todo lo que encontraron en el ático fueron cuatro agujeros en las vigas donde una vez se había atornillado la caja fuerte. Las llaves, como el propio Cotten, habían desaparecido.
El criptomercado ha tenido más que su parte justa de grandes estafas. Curiosamente, algunas de las mayores estafas giran en torno a algunas de las monedas más pequeñas y menos exitosas. ¿Recuerdas los días emocionantes de mediados de la década de 2010, cuando una cantidad tonta de ICO inundó el mercado? El resultado final fue una cantidad tonta de monedas que tenían poca función o valor. Estamos hablando de peces muy pequeños en un estanque muy grande. Algunas de estas monedas eran tan insignificantes que los principales intercambios de criptomonedas ni siquiera las enumeraban. Pero los intercambios más pequeños que operaban en los márgenes salvajes del mercado a menudo eran menos exigentes. Algunos enumerarían cualquier moneda que viniera llamando, que es cómo se manipularon algunas de las monedas más pequeñas del mercado para generar grandes ganancias.
¿Como sucedió esto? Bueno, a menos que tenga dinero de Jeff Bezos, no hay forma de que pueda manipular el valor de Bitcoin con una sola compra o venta: simplemente es demasiado valioso. Pero con monedas pequeñas y de nicho, la historia es diferente. Con una moneda pequeña, aproximadamente $10,000 serían suficientes para colocar una orden de compra o venta lo suficientemente grande como para impactar drásticamente el valor de la moneda. Si colocara una orden de venta grande, por ejemplo, podría asustar al mercado. Los inversores descargarían su moneda, que luego podrías recoger para una canción. Una vez que el valor de la moneda se haya corregido por sí mismo, habría obtenido una buena ganancia. Por otro lado, podrías hacer una gran compra. Hacer esto aumentaría artificialmente el valor de la moneda y podría vender sus tokens por más de lo que realmente valen. Este tipo de comercio se conoce como “pump and dump”.
Pronto, los grupos de bombeo y descarga organizados a través del servicio de mensajería Telegram orquestaron estos intercambios, inflando enormemente el valor de una moneda durante uno o dos días y luego embolsando las ganancias. YouTubers en la criptosfera también se unieron a la acción. ¿Su movimiento característico? Publique un clip aparentemente informativo sobre una moneda de nicho “prometedora”, una moneda en la que ya han comprado, atrayendo así a los inversores sin experiencia para aumentar el precio. Mientras sigue mostrando la moneda en sus videos en línea, el YouTuber criptográfico vende silenciosamente sus propias participaciones.
Incluso con una pequeña cantidad de influencia, un mercado pequeño y volátil puede manipularse fácilmente. ¿Qué sucede cuando alguien con mucha influencia se pone a trabajar en ese mismo mercado?
Las burbujas se pueden construir y reventar con un solo tweet
Es posible que no conozca a John McAfee, pero, gracias a sus omnipresentes ventanas emergentes en la computadora, es casi seguro que esté familiarizado con el software antivirus que creó. En 1994, McAfee the person vendió sus acciones en McAfee Antivirus, depositó $100 millones y se fue a Belice. Allí, si hay que creer en las historias, intentó inventar la viagra femenina, creó antibióticos naturales a partir de plantas, se volvió adicto a las sales de baño y, esta última historia es comprobablemente cierta, se vio envuelto en un asesinato y llegó a ser buscado por la policía de Belice. lista. En 2012, McAfee huyó de Belice a Guatemala y, para evitar la extradición a Belice, finalmente regresó a los EE. UU., donde rápidamente se interesó en las criptomonedas.
En 2017, McAfee tuiteó infamemente que Bitcoin valdría $ 500,000 por moneda en 2020, y si no fuera así, se comería una parte específica de su anatomía en la televisión en vivo. (Sí, esa parte específica). Mientras tanto, en el transcurso del año, Bitcoin pasó de $ 2,000 por token a casi $ 20,000 por token. ¿Se debió esto en parte a la confianza de McAfee? Un hombre, llamado Peter Galanko, pensó que podría ser.
Galanko había invertido en una moneda de nicho llamada Verge. Cuando se señaló a Verge como la próxima gran inversión, el valor de las participaciones de Galanko se cuadruplicó. Vio cómo el rumor podía aumentar las ganancias y comenzó a promocionar Verge entre sus propios 60.000 seguidores en Twitter. Pero no estaba satisfecho. Quería un mayor alcance. Entonces, se puso en contacto con McAfee, quien accedió a la solicitud de Galanko tuiteando que Verge era una inversión que “no podía perder”. La capitalización de mercado de Verge se disparó a una valoración de 2.000 millones de dólares, lo que representa un aumento del 1.800 % con respecto a su valoración anterior.
Galanko estaba complacido. McAfee no lo era. Quería el pago en especie y exigió $ 1 millón en criptografía de Galanko, que Galanko se negó a pagar. Así que McAfee tuiteó de nuevo, esta vez diciendo que Verge no valía ni cerca de $2 mil millones. La burbuja de Verge estalló poco después. Hasta aquí el esquema de Galanko. Sin embargo, McAfee continuó usando sus cuentas de redes sociales para influir en los criptomercados, hasta que fue arrestado y acusado de “promocionar de manera fraudulenta las ICO”.
En estos días, a medida que las criptomonedas se vuelven más legítimas y el comercio se regula cada vez más, el mercado se vuelve más difícil de manipular. Pero muchos de los primeros en adoptar todavía recuerdan los días en que los inversores de Bitcoin se convirtieron en millonarios de la noche a la mañana, cuando el precio de un token podía subir de uno o dos dólares a decenas y cientos de miles, y cuando un hombre con una cuenta de Twitter era suficiente para enviar el valorización de monedas oscuras altísimas.
No descarte la criptomoneda por completo
Claro, hay muchas estafas criptográficas por ahí, pero muchos equipos están tratando de aprovechar esta tecnología revolucionaria para mejorar las cosas. Echa un vistazo a Plastic Bank, una empresa de criptomonedas que está abordando el problema de la contaminación plástica en nuestros océanos. Plastic Bank recompensa a las personas de algunas de las comunidades más pobres del mundo por recolectar desechos plásticos. Los coleccionistas reciben dinero digital por cada kilogramo de plástico que “guardan”.